Приказ Минтруда России от 14.11.2016 N 644н "Об утверждении профессионального стандарта Специалист по операциям с драгоценными металлами (Зарегистрировано в Минюсте России 24.11.2016 N 44420)"

Обобщенные трудовые функции

Трудовые функции

код

наименование

уровень квалификации

наименование

код

уровень (подуровень) квалификации

A

Информационно-аналитическое и организационно-методическое обеспечение операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов

5

Консультирование клиентов по операциям с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов

A/01.5

5

Организационно-методическое обеспечение проведения операций с драгоценными металлами

A/02.5

5

Исследование рынка драгоценных металлов для предоставления аналитических материалов соответствующим подразделениям банка и клиентам

A/03.5

5

B

Осуществление операций с драгоценными металлами в физической форме

5

Документальное оформление и сопровождение операций с драгоценными металлами в физической форме

B/01.5

5

Учет и хранение драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов

B/02.5

5

C

Осуществление операций с драгоценными металлами в безналичной форме

5

Заключение с клиентом договора обезличенного металлического счета

C/01.5

5

Проведение операций с драгоценными металлами с использованием обезличенных металлических счетов

C/02.5

5

Требования к образованию и обучению

Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена

Требования к опыту практической работы

Опыт работы в кредитной организации не менее полугода

Особые условия допуска к работе

-

Другие характеристики

-

Наименование документа

Код

Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности

ОКЗ

4211

Кассиры банков и работники других родственных занятий

ЕКС <3>

-

Экономист

ОКПДТР <4>

26541

Специалист

ОКСО <5>

080108

Банковское дело

Трудовые действия

Информирование клиента о видах драгоценных металлов и драгоценных монет, видах и порядке проведения операций с ними

Выявление потребностей клиента в различных видах драгоценных металлов или монетах из драгоценных металлов

Ведение базы данных клиентов, заинтересованных в информировании о новых поступлениях памятных и инвестиционных монет

Заключение договоров на информационное обслуживание клиентов по вопросам операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов

Информирование клиента о рисках при совершении операций с драгоценными металлами

Консультирование клиентов о налогообложении операций с драгоценными металлами

Необходимые умения

Использовать в профессиональной деятельности специализированные программные продукты

Доступно разъяснять клиентам условия сделок с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов

Презентовать услуги по драгоценным металлам, а также другим банковским продуктам

Необходимые знания

Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов

Порядок налогообложения доходов, полученных клиентами по операциям с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов, в зависимости от налогового статуса клиентов и вида операций

Порядок начисления налога на добавленную стоимость (НДС) при покупке клиентом драгоценных металлов в физической форме в случаях, предусмотренных законодательством

Локальные нормативные акты и методические документы в области осуществления банковских операций с драгоценными металлами

Содержание и порядок оформления документов, необходимых для проведения операций с драгоценными металлами

Другие характеристики

-

Трудовые действия

Установление цен покупки/продажи драгоценных металлов в центральном офисе банка (филиала), а также в иных структурных подразделениях, осуществляющих операции с драгоценными металлами

Разработка и установление тарифов для проведения операций с драгоценными металлами

Разработка условий для типовых договоров публичного характера

Разработка методик проведения различных операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов и бухгалтерского учета

Контроль лимита открытой позиции по операциям с драгоценными металлами

Постановка задач для разработки программного обеспечения проведения операций с драгоценными металлами

Необходимые умения

Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах

Рассчитывать затраты банка на проведение операций с драгоценными металлами

Производить сравнительный анализ тарифов различных банков

Ставить перед разработчиками программного обеспечения цели, задачи, выстраивать взаимосвязи между различными переменными

Необходимые знания

Методика расчета затрат на проведение операций с драгоценными металлами

Технология проведения операций с драгоценными металлами

Локальные нормативные акты и методические документы по вопросам проведения банком операций и сделок с драгоценными металлами

Другие характеристики

-

Трудовые действия

Определение источников и сбор необходимой информации для подготовки аналитических материалов по рынку драгоценных металлов

Ведение базы данных о ценах покупки-продажи драгоценных металлов в банке, учетных ценах Банка России, мировых ценах и предоставление клиенту по его запросу информации о таких ценах за определенный период

Проведение анализа динамики цен на драгоценные металлы на внутреннем и международном рынках и предоставление информации для внутренних подразделений банка

Прогнозирование рынка драгоценных металлов с учетом различных сценариев его развития для определения стратегии и тактики работы банка на данном рынке

Предоставление клиенту аналитических материалов по рынку драгоценных металлов в соответствие с договором об информационном обслуживании операций с драгоценными металлами

Необходимые умения

Анализировать данные о факторах, ценах и тенденциях рынка драгоценных металлов

Использовать различные эконометрические методы прогнозирования развития рынка драгоценных металлов на кратко- и среднесрочную перспективу

Оформлять аналитические записки для руководства банка и аналитические обзоры для клиентов по результатам исследования рынка драгоценных металлов

Необходимые знания

Механизм функционирования рынка драгоценных металлов (мировой и российский)

Порядок установления учетных цен на драгоценные металлы Банком России

Методики определения мировых цен на золото на электронном аукционе

Фундаментальный и технический анализ рынка драгоценных металлов

Другие характеристики

-

Требования к образованию и обучению

Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена

Требования к опыту практической работы

Опыт работы в кредитной организации не менее полугода

Особые условия допуска к работе

-

Другие характеристики

-

Наименование документа

Код

Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности

ОКЗ

4211

Кассиры банков и работники других родственных занятий

ЕКС

-

Экономист

-

Кассир

ОКПДТР

26541

Специалист

23369

Кассир

ОКСО

080108

Банковское дело

Трудовые действия

Установление договорных цен на покупаемые и продаваемые слитки драгоценных металлов

Оформление договоров (купли-продажи, комиссии, поручения) по операциям с драгоценными металлами

Взвешивание слитков драгоценных металлов, определение их качества при проведении операций с драгоценными металлами в физической форме

Прием, проверка и выдача монет из драгоценных металлов

Оформление кассовых операций (приходных и расходных ордеров) по покупке-продаже драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов

Выявление операций клиентов с драгоценными металлами, подлежащих обязательному контролю в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Регистрация договоров, заключаемых банком с недропользователями в соответствующем государственном органе

Анализ финансового положения контрагентов в сделках купли-продажи драгоценных металлов в целях минимизации риска неоплаты драгоценных металлов

Расчет НДС при продаже драгоценных металлов в физической форме и выдаче их клиентам

Необходимые умения

Производить взвешивание драгоценных металлов с использованием весоизмерительных приборов

Проверять визуально целостность принимаемой от клиента упаковки с драгоценным металлом

Использовать приборы и методы неразрушающего контроля для определения подлинности слитков

Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах

Оформлять документацию по сделкам с драгоценными металлами

Оформлять рекламационный акт и рекламационное письмо в необходимых случаях

Рассчитывать НДС при продаже драгоценных металлов в физической форме и выдаче их клиентам из хранилища банка

Необходимые знания

Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов

Законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Локальные нормативные акты и методические документы по вопросам заключения банком различных типов сделок с драгоценными металлами

Государственные и отраслевые стандарты качества драгоценных металлов

Международные стандарты качества драгоценных металлов

Содержание паспортов (сертификатов) организации - изготовителя драгоценных металлов

Содержание документа о качестве драгоценных металлов (спецификация)

Порядок проведения контрольного взвешивания, определения массы и стоимости драгоценных металлов

Содержание и порядок оформления документов, необходимых для осуществления операций с драгоценными металлами

Структура каталожных номеров памятных и инвестиционных монет

Правила покупки монет из драгоценных металлов у физических лиц

Процедура учета договоров купли-продажи драгоценных металлов между недропользователями и кредитной организацией

Требования к слиткам золота, торгуемым на лондонском спотовом рынке

Признаки операций, подлежащих обязательному контролю, и критерии выявления подозрительных сделок

Порядок применения налогового законодательства при продаже драгоценных металлов в физической форме

Другие характеристики

-

Трудовые действия

Открытие клиенту металлического счета ответственного хранения и выдача ему выписки со счета

Оформление по установленной форме акта приема-передачи драгоценных металлов в физической форме, подтверждающего прием (выдачу) драгоценных металлов хранилищем

Ведение книги учета драгоценных металлов, находящихся в хранилище банка

Упаковка слитков драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов в сумки, мешки, ящики, контейнеры, другие средства упаковки, обеспечивающие их сохранность и исключающие возможность их повреждения

Проверка при осуществлении приема драгоценных металлов наличия обязательных реквизитов в спецификации и документе о качестве

Оформление ярлыка и снабжение им упаковки с драгоценным металлом

Обеспечение сохранности и контроль сохранности драгоценных металлов в хранилище

Поддержание в хранилище оптимальных условий хранения драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов

Необходимые умения

Оформлять документацию по приему/передаче драгоценных металлов на хранение

Производить контрольное взвешивание с использованием весоизмерительного оборудования, определять массу и стоимость драгоценных металлов, принимаемых на хранение

Применять различные средства упаковки для обеспечения сохранности драгоценных металлов

Необходимые знания

Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов

Порядок проведения контрольного взвешивания, определения массы и стоимости драгоценных металлов

Допустимые нормы весовых расхождений между показаниями весоизмерительных приборов и данными учетных или сопроводительных документов по драгоценным металлам

Локальные нормативные акты и методические документы по вопросам хранения и учета драгоценных металлов

Другие характеристики

-

Требования к образованию и обучению

Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена

Требования к опыту практической работы

Опыт работы в кредитной организации не менее полугода

Особые условия допуска к работе

-

Другие характеристики

-

Наименование документа

Код

Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности

ОКЗ

4211

Кассиры банков и работники других родственных занятий

ЕКС

-

Экономист

-

Кассир

ОКПДТР

26541

Специалист

23369

Кассир

ОКСО

080108

Банковское дело

Трудовые действия

Консультации по выбору клиентом вида металла (золото, серебро, палладий, платина) для открытия обезличенного металлического счета

Сбор документов и информации о клиенте, проверка их подлинности, документальное фиксирование для идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца

Проверка клиента по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму

Документальное оформление согласия клиента на обработку персональных данных

Оценка степени (уровня) риска клиента в соответствии с требованиями нормативных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Согласование с клиентом основных условий договора обезличенного металлического счета

Прием и проверка правильности оформления заявок клиентов на внесение драгоценных металлов на обезличенный металлический счет или их снятия со счета

Открытие клиенту обезличенного металлического счета и выдача ему выписки по счету

Необходимые умения

Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах

Работать в различных базах данных, в том числе с использованием информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в целях наиболее полного сбора информации о клиентах

Оценивать степень (уровень) риска клиента в соответствии с рекомендациями Росфинмониторинга и требованиями внутренних нормативных документов банка

Разъяснять клиентам условия проведения операций по обезличенным металлическим счетам

Вести деловые переговоры с клиентами

Необходимые знания

Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов

Законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Законодательство Российской Федерации о персональных данных

Нормативные документы Банка России об идентификации клиентов

Рекомендации Росфинмониторинга по оценке степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

Порядок открытия обезличенных металлических счетов лицам, на которых распространяется законодательство США о налогообложении иностранных счетов

Локальные нормативные акты и методические документы по открытию и ведению обезличенного металлического счета

Другие характеристики

-

Трудовые действия

Контроль правильности заполнения клиентом заявления (поручения) на совершение операции по обезличенному металлическому счету

Оформление документов при выполнении поручения клиента на внесение на обезличенный металлический счет/снятие с обезличенного металлического счета драгоценного металла в физической форме

Оформление документов при выполнении поручения клиента на внесение на обезличенный металлический счет/снятие с обезличенного металлического счета безналичного драгоценного металла одновременно с его покупкой у банка/продажей банку

Оформление документов при выполнении поручения клиента на проведение безналичной операции по обезличенному металлическому счету

Определение налоговой базы и расчет налога на процентные доходы физических лиц, полученные по вкладам в драгоценные металлы и исчисленные в рублях, в случае удержания налога у источника выплаты дохода

Расчет НДС при выдаче клиенту драгоценных металлов в физической форме с обезличенного металлического счета

Необходимые умения

Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах

Оформлять документы при проведении различных операций по обезличенному металлическому счету

Исчислять налог на процентные доходы физических лиц, полученные по операциям с драгоценными металлами в безналичной форме, в соответствии с законодательством

Рассчитывать НДС в случае снятия клиентами с обезличенных металлических счетов драгоценных металлов в физической форме

Необходимые знания

Нормативная правовая база совершения операций с драгоценными металлами и монетами из драгоценных металлов

Порядок применения налогового законодательства при совершении операций по обезличенным металлическим счетам

Локальные нормативные акты и методические документы в области осуществления банковских операций с драгоценными металлами по обезличенному металлическому счету

Другие характеристики

-